Получите бесплатную консультацию прямо сейчас:
+7 (499) 110-86-37Москва и область +7 (812) 426-14-07 Доб. 366Санкт-Петербург и область

Объективные признаки неправомерный оборот средств платежей

Изготовление, приобретение, хранение, транспортировка в целях использования или сбыта, а равно сбыт поддельных платежных карт, распоряжений о переводе денежных средств, документов или средств оплаты за исключением случаев, предусмотренных статьей настоящего Кодекса , а также электронных средств, электронных носителей информации, технических устройств, компьютерных программ, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств, -. Объект данного преступления - установленный порядок выпуска и обращения кредитных или расчетных карт, иных платежных документов, не являющихся ценными бумагами. Предмет преступления - поддельные кредитные или расчетные карты, иные платежные документы, не являющиеся ценными бумагами. В соответствии с п. N П "Об эмиссии банковских карт и об операциях, совершаемых с использованием платежных карт" кредитные организации вправе осуществлять эмиссию банковских карт в том числе расчетных кредитных и предоплаченных :. Предоплаченная карта удостоверяет право требования ее держателя - физического лица к кредитной организации - эмитенту по оплате товаров работ, услуг, результатов интеллектуальной деятельности или выдаче наличных денежных средств.

Дорогие читатели! Наши статьи рассказывают о типовых способах решения юридических вопросов, но каждый случай носит уникальный характер.

Если вы хотите узнать, как решить именно Вашу проблему - обращайтесь в форму онлайн-консультанта справа или звоните по телефонам, представленным на сайте. Это быстро и бесплатно!

Содержание:

Объективные признаки неправомерный оборот средств платежей

Специфика данного состава состоит в предмете преступления, к которому законодатель относит: поддельные кредитные карты; поддельные расчетные карты; иные платежные документы, не являющиеся ценными бумагами. Так, под платежными документами следует понимать дорожные чеки, именные чеки и денежные аккредитивы, платежные поручения.

При этом не имеет значения, в какой валюте национальной или иностранной оценивается номинал этих платежных документов. Объективная сторона характеризуется деянием, совершаемым в двух формах: изготовлении в целях сбыта поддельных кредитных либо расчетных карт, а также иных платежных документов, не являющихся ценными бумагами; сбыт указанных предметов см.

Дорогие читатели! Наши статьи рассказывают о типовых способах решения юридических вопросов, но каждый случай носит уникальный характер. Если вы хотите узнать, как решить именно Вашу проблему - обращайтесь в форму онлайн-консультанта справа или звоните по телефонам, представленным на сайте.

Это быстро и бесплатно! Николай Пятиизбянцев, независимый эксперт, анализирует сильные и слабые моменты новой редакции ст. Несмотря на ряд недостатков, новая норма закона имеет определенные положительные свойства, усиливая уголовную ответственность в сфере платежных технологий и позволяя эффективнее бороться с преступностью.

Вначале года средства массовой информации сообщили о законодательной инициативе Центрального банка РФ по установлению уголовной ответственности за скимминг. А уже в июне года в Уголовном кодексе РФ появилась новая редакция статьи Изготовление, приобретение, хранение, транспортировка в целях использования или сбыта, а равно сбыт поддельных платежных карт, распоряжений о переводе денежных средств, документов или средств оплаты за исключением случаев, предусмотренных статьей настоящего Кодекса , а также электронных средств, электронных носителей информации, технических устройств, компьютерных программ, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств, — наказываются принудительными работами на срок до пяти лет либо лишением свободы на срок до шести лет со штрафом в размере от ста тысяч до трехсот тысяч рублей или в размере заработной платы или иного дохода осужденного за период от одного года до двух лет.

Те же деяния, совершенные организованной группой, — наказываются принудительными работами на срок до пяти лет либо лишением свободы на срок до семи лет со штрафом в размере до одного миллиона рублей или в размере заработной платы или иного дохода осужденного за период до пяти лет или без такового. Как видим, наказание и часть вторая указанной статьи не изменились, существенное изменение, кроме названия, претерпела диспозиция части первой.

Однако остается непонятным, почему некоторые средства массовой информации решили, что внесенные изменения направлены на противодействие скиммингу. Дело в том, что в диспозиции части первой статьи УК вообще ничего не говорится о неправомерном копировании информации, то есть о скимминге. Уголовная ответственность предусмотрена за изготовление, приобретение, хранение, транспортировку в целях использования или сбыта, а равно сбыт электронных средств, электронных носителей информации, технических устройств, компьютерных программ, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств.

С помощью скиммингового устройства нельзя осуществить прием, выдачу или перевод денежных средств. Можно только неправомерно скопировать важную и конфиденциальную информацию: критичные аутентификационные данные согласно определению PCI DSS. Последующее изготовление и использование поддельных платежных карт скиммингом не является. Так, депутат Государственной думы В. Климов предложил дополнить статьей Использование технических устройств получения данных владельца платежной карты, необходимых для доступа к его счетам.

Неправомерная установка на оборудование кредитной организации, банковского платежного агента субагента технических устройств, специально приспособленных для негласного фиксирования и сохранения визуальной и или компьютерной информации, необходимой для идентификации владельца платежной карты и доступа к его счетам, а равно изготовление, приобретение, транспортировка, хранение или сбыт таких технических устройств, наказываются принудительными работами на срок до пяти лет либо лишением свободы на срок до шести лет со штрафом в размере от ста тысяч до трехсот тысяч рублей или в размере заработной платы или иного дохода осужденного за период от одного года до двух лет.

Неясно, почему некоторые СМИ решили, что внесенные изменения направлены на противодействие скиммингу. Однако Комитет Государственной думы по гражданскому, уголовному, арбитражному и процессуальному законодательству рекомендовал эту поправку отклонить. Сложность конструкции диспозиции Хотелось бы обратить внимание на сложность конструкции диспозиции части первой указанной статьи. При ее правоприменительной практике неизбежно возникнет ряд вопросов, которые потребуют дополнительных разъяснений.

Первое — это вопрос терминологии, использованной в статье. Как мы видим, перечень предметов преступления очень обширный. Некоторые из них определены в документах Центрального банка РФ. В частности, Федеральный закон от В таком случае неясно, зачем законодатель обозначил такое множество предметов преступления.

Так как термин не определен, то толкование его, с одной стороны, может быть избыточно расширенным, а с другой — трудно определяемым, то есть на практике невозможно будет вменить конкретное деяние. Неопределенность предметов и целей преступления Достаточную неопределенность имеют и признаки предметов преступления, и цели противоправного деяния. Даже сам по себе вопрос определения поддельности только платежных карт является довольно сложным.

Какая платежная карта является поддельной? Также имеет место и интеллектуальный подлог, когда карта выпущена эмитентом платежной системой , но осуществлено искажение истины несанкционированный дубликат карты, карта выпущена на несуществующее лицо и др.

Данные признаки довольно сложно установить в рамках следственных действий, поскольку в некоторых случаях требуется проведение исследований, экспертиз, наличие специальных познаний. Если же признак подделки относится ко всем предметам преступления картам, распоряжениям о переводе денежных средств, документам, средствам оплаты, электронным средствам, электронным носителям информации, техническим устройствам, компьютерным программам , то получается, что уголовная ответственность предусмотрена за изготовление, приобретение, хранение, транспортировку в целях использования или сбыта, а равно сбыт поддельных компьютерных программ, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств.

Но что в таком случае представляет собой поддельная компьютерная программа, предназначенная для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств? Непонятно, как устанавливать этот факт в рамках следственных действий.

А если компьютерная программа предназначена для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств, но не является поддельной, то уголовная ответственность отсутствует? Как устанавливать признак поддельности для электронных средств, электронных носителей информации, технических устройств, компьютерных программам?

Достаточную неопределенность имеют и признаки предметов преступления статьи УК РФ, и цели преступления. Если признак подделки относится только к картам, распоряжениям о переводе денежных средств, документам, средствам оплаты, то опять имеем некоторое противоречие. Получается, что уголовная ответственность предусмотрена за изготовление, приобретение, хранение, транспортировку в целях использования или сбыта, а равно сбыт тех электронных средств, электронных носителей информации, технических устройств, компьютерных программ, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств, которые сами при этом не являются поддельными.

То есть если платежная карта является поддельной, то данный электронный носитель информации также является поддельным. Приведем несколько заклю- чений Правового управления, направленных в Комитет Государственной думы по гражданскому, уголовному, арбитражному и процессуальному законодательству.

Аналогичные замечания содержатся также в заключениях от 28 января года и от 3 апреля года. Несмотря на все направленные замечания, закон был принят без их устранения. Официальный представитель правительства, статс-секретарь — зам. Поэтому здесь все корректно. Если вспомнить, что в этом же законе указано, что в понятие электронных носителей информации входят в том числе и платежные карты, то согласно толкованию И.

Зубовым новой редакции статьи УК РФ уголовной ответственности, в том числе, подлежит изготовление, приобретение, хранение, транспортировка в целях использования или сбыта, а равно сбыт подлинных платежных карт, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств.

Например, приобретение, хранение, транспортировка, сбыт украденных или потерянных карт с целью неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств будут составлять объективную сторону преступления по статье УК РФ. Еще один интересный ответ со стороны официального представителя правительства прозвучал на вопрос депутата И.

Как было показано выше, используемая терминология как раз не соответствует тому, что есть в ФЗ Новая редакция статьи УК РФ предполагает уголовную ответственность за изготовление, приобретение, хранение, транспортировку в целях использования или сбыта и сбыт. При этом она не предусматривает ответственности за собственно использование поддельных платежных карт, распоряжений о переводе денежных средств, документов или средств оплаты, а также электронных средств, электронных носителей информации, технических устройств, компьютерных программ, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств.

В тексте зарегистрированного законопроекта запятая между указанными словами отсутствовала, а в пояснительной записке к законопроекту — была. В тестах законопроекта к первому, второму и третьему чтению запятая также отсутствовала. Указанная запятая значительно меняет смысл диспозиции части первой статьи УК РФ.

Если запятая отсутствует, то предметы преступления предназначены для неправомерного осуществления приема, выдачи перевода денежных средств. Получается, что уголовная ответственность не предусмотрена для неправомерного осуществления только выдачи например, для получения наличных денежных средств в банкомате с использованием поддельной платежной карты или только перевода денежных средств.

На наш взгляд, указанная формулировка содержит неточность. Такой порядок принятия законов не предусмотрен Конституцией РФ. О необходимости внесения редакционных правок не указано. В соответствии с чч. Так как в соответствии с частью 2 статьи уже при рассмотрении законопроекта в третьем чтении не допускается внесение в него поправок. Климова содержала предложение изложить часть 1 статьи УК РФ в следующей редакции:.

Через электронную приемную автор данной публикации обратился в Совет Федерации с просьбой сообщить, кто какой орган внес изменение в данный Федеральный закон, на которую был получен ответ 3. Получается, что Совет Федерации опровергает утверждение Управления Президента Российской Федерации по работе с обращениями граждан и организаций Администрации Президента Российской Федерации о внесении исправления в рассматриваемый закон.

Получается, что кто-то внес изменения в принятый Государственной думой закон, не имея на это никаких законных оснований, данный факт ни в каком документе не отражен, а Администрация Президента считает, что это соответствует Конституции России. Позитивные моменты Несмотря на перечисленные недостатки, новая норма закона имеет определенные положительные свойства, которые усиливают уголовную ответственность в сфере платежных технологий и позволяют правоохранительным органам эффективнее бороться с преступностью.

Если рассматривать поддельные платежные карты, то ранее существовали определенные пробелы в законодательстве, которые позволяли избежать уголовного наказания либо получить небольшое наказание, не связанное с лишением свободы. В связи с отсутствием информации от иностранных банков невозможно квалифицировать как преступное действие изготовление поддельных банковских расчетных либо кредитных карт иностранных банков-эмитентов в целях хищения чужих денежных средств, в крупном кража или особо крупном размере кража, мошенничества с использованием платежных карт.

В случае предъявления поддельной карты для оплаты в торгово-сервисном предприятии данные действия можно было квалифицировать только как покушение на мошенничество с использованием платежных карт. Срок или размер наказания за покушение на преступление не может превышать трех четвертей максимального срока или размера наиболее строгого вида наказания, предусмотренного соответствующей статьей Особенной части настоящего Кодекса за оконченное преступление статья 66 УК РФ.

Максимальное наказание по части первой статьи Приготовление к указанному виду преступления не подлежит уголовной ответственности, так как уголовная ответственность наступает за приготовление только к тяжкому и особо тяжкому преступлениям статья 30 УК РФ. После внесения изменений в статью УК РФ ситуация значительно изменилась. Наказание за использование поддельных платежных карт данная статья не предусматривает.

Но в случае предъявления такой карты в магазине можно будет вменить изготовление либо приобретение поддельной карты, ее хранение и транспортировку до магазина в целях использования предъявление для оплаты. Состав преступления формальный не требует наступления общественно опасных последствий и будет окончен еще до предъявления карты, хотя именно предъявление карты к оплате объективно доказывает цель использования.

При этом максимальное наказание составляет до 6 лет лишения свободы. Преступление является тяжким, и даже за приготовление к нему предусмотрена уголовная ответственность не более половины максимального срока или размера наиболее строгого вида наказания, предусмотренного соответствующей статьей Особенной части настоящего Кодекса за оконченное преступление — статья 66 УК РФ.

Как уже было указано, если диспозиция части первой статьи УК РФ не предполагает признак поддельности для электронных носителей информации, в том числе платежных карт, в случае неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств также наступает уголовная ответственность. В последнее время получили распространение атаки на банкоматы, связанные с установкой на них вредоносного программного обеспечения либо специальных технических устройств blackbox , которые позволяют злоумышленникам отдать команду на неавторизованную выдачу наличных денежных средств прямой диспенс.

Изготовление, приобретение, хранение, транспортировка таких компьютерных программ либо специальных технических устройств в целях использования но не само по себе использование , сбыта или сбыт будут также составлять объективную сторону преступления по статье УК РФ. Как уже было указано ранее, данная редакция статьи УК РФ не предусматривает уголовной ответственности за скимминг.

Но цель скимминга — неправомерное получение критичных аутентификационных данных с целью изготовления поддельных платежных карт. Данные действия могут быть квалифицированы как приготовление к преступлению по статье УК РФ, но необходимо обратить внимание, что в этом случае цель изготовления поддельных карт необходимо будет доказать.

Рассмотрим еще одну составляющую объективной стороны преступления, которую можно выделить из диспозиции части первой статьи УК РФ.

Подлог: лож извращение и сокрытие истины в формально правильном правительственном или частном акте например, совершение акта задним числом, составление акта от вымышленного лица и т.

Подделка документов — в уголовном праве родовое понятие, обозначающее изготовление подложных документов путем полной фальсификации документа или фальсификации отдельных его элементов. На основании изложенного можно сделать вывод, что поддельным распоряжением о переводе денежных средств может быть подлинное распоряжение, в которое были внесены несанкционированные изменения. А также поддельным распоряжением о переводе денежных средств может быть и формально подлинное распоряжение, но изготовленное несанкционированно, то есть без волеизъявления правомочного лица держателя карты, клиента банка, уполномоченного представителя юридического или физического лица и др.

В последнем случае речь идет об интеллектуальном подлоге. Следовательно, с использованием электронных носителей информации, в качестве которых применяются платежные карты, можно составить, удостоверить изготовление и передать использование распоряжение о переводе денежных средств.

При совершении операции с использованием платежной карты составляются документы на бумажном носителе и или в электронной форме далее — документ по операциям с использованием платежной карты. Ситуация может побудить некоторые банки срочно внести изменения в свои внутренние документы и договоры с ТСП. Если в данном случае будет использована поддельная, утраченная карта либо неправомерно использованы реквизиты платежной карты интернет-операция , то такое распоряжение будет являться поддельным интеллектуальный подлог.

Статья 187. Неправомерный оборот средств платежей

Специфика данного состава состоит в предмете преступления, к которому законодатель относит: поддельные кредитные карты; поддельные расчетные карты; иные платежные документы, не являющиеся ценными бумагами. Так, под платежными документами следует понимать дорожные чеки, именные чеки и денежные аккредитивы, платежные поручения. При этом не имеет значения, в какой валюте национальной или иностранной оценивается номинал этих платежных документов. Объективная сторона характеризуется деянием, совершаемым в двух формах: изготовлении в целях сбыта поддельных кредитных либо расчетных карт, а также иных платежных документов, не являющихся ценными бумагами; сбыт указанных предметов см.

Изготовление, приобретение, хранение, транспортировка в целях использования или сбыта, а равно сбыт поддельных платежных карт, распоряжений о переводе денежных средств, документов или средств оплаты за исключением случаев, предусмотренных статьей настоящего Кодекса , а также электронных средств, электронных носителей информации, технических устройств, компьютерных программ, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств, -. Кредитные и расчетные карты - это виды банковских карт.

Специфика данного состава состоит в предмете преступления, к которому законодатель относит: поддельные кредитные карты; поддельные расчетные карты; иные платежные документы, не являющиеся ценными бумагами. Так, под платежными документами следует понимать дорожные чеки, именные чеки и денежные аккредитивы, платежные поручения. При этом не имеет значения, в какой валюте национальной или иностранной оценивается номинал этих платежных документов. Объективная сторона характеризуется деянием, совершаемым в двух формах: изготовлении в целях сбыта поддельных кредитных либо расчетных карт, а также иных платежных документов, не являющихся ценными бумагами; сбыт указанных предметов см. Преступление считается оконченным с момента изготовления хотя бы одного фальшивого экземпляра с целью сбыта, то есть с момента придания фальшивке всех необходимых для ее сбыта реквизитов.

Ваш IP-адрес заблокирован.

.

Статья 187. УК РФ

.

.

.

Статья 187 УК РФ. Неправомерный оборот средств платежей

.

ПОСМОТРИТЕ ВИДЕО ПО ТЕМЕ: Задержаны подозреваемые в осуществлении незаконной банковской деятельности

.

.

Предмет преступления «неправомерный оборот средств платежей» . Зачастую и обязательный признак объективной стороны - преступные.

.

.

.

.

.

.

.

Комментариев: 4
  1. Филипп

    С Вроцлавских строек уже поехали на стройку очень много украинцев. . Самый большой рынок европы

  2. vijvecel

    Ответьте пожалуйста , я посмотрел сюжет про взятку военкому .Вы там говорите , типо он может вас обмануть , или убрать в стол дело себе на некоторое время . А какой ему смысл убирать в стол дело? Если он выдаст готовый нормальный билет , то как это грозит призывнику ? Если придет прокуратура на проверку , и военком сменится ? То как это грозит человеку? Если у него нормальный билет , это же никак не вскроется . Жду ответа , как соловей лета

  3. cobesanse92

    Человек ? я веду к вопросу рентабельности сего дела , да и скажите какая ответственность может быть применена к полицейским ? они ведь превысили свои полномочия как минимум

  4. Степанида

    И смех и грех????

Спасибо! Ваш комментарий появится после проверки.
Добавить комментарий

© 2018-2019 Юридическая консультация.